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Oggi torno a parlarti di broker e di piattaforme di investimento e lo faccio con Degiro, piattaforma europea che è attiva ormai da qualche anno anche in Italia.

Dato l’accesso ad un discreto numero di mercati, a minimi di investimento relativamente bassi e alla complessità della piattaforma, posso dirti senza timore di essere smentito che ci troviamo davanti ad un player di quelli importanti, di quelli che dovresti probabilmente tenere in considerazione per i tuoi investimenti.

Nella guida di oggi vedremo insieme come funziona Degiro, quali sono i diversi tipi di mercati e di ordini, quali sono i vantaggi e gli svantaggi di questa piattaforma, in una disamina per quanto possibile dettagliata e che ti darà tutti gli elementi necessari per metterti in condizione di scegliere.

Puoi anche confrontare immediatamente questa piattaforma con le altre che ho già avuto modo di recensire su Supercoin.

Chi è Degiro

Degiro è una piattaforma di investimento che ti permette di investire su moltissimi mercati e su moltissimi titoli diversi. È un servizio arrivato in Italia già nel 2014 e che ormai opera in più di 10 paesi europei.

Sono 300.000 i piccoli e medi risparmiatori che già risparmiano e investono proprio con Degiro, utilizzando o la piattaforma web avanzata, oppure direttamente con le App disponibili per tutti i principali sistemi operativi per dispositivo mobile.

Sto parlando inoltre di una piattaforma fra le più premiate del settore, con oltre 35 premi internazionali fra cui: Miglior Broker Online, Miglior Broker per Commissioni, Migliore Broker in UK/Execution-Only e Broker più Economico.

Degiro ti offre un framework per operare sui titoli più disparati, dandoti la possibilità di gestire un portafoglio complesso dalla stessa piattaforma.

Il tutto su una piattaforma decisamente innovativa, che viene costantemente aggiornata per fare fronte a quelle che sono le più immediate necessità di chi investe.

C’è molto da sapere su quella che è una delle piattaforme più complete e complesse tra quelle disponibili in Italia e dunque di consiglio di proseguire attentamente con la lettura, per conoscere davvero i dettagli più importanti che riguardano questa piattaforma di investimento.

Degiro e dispositivi mobili

Partiamo da uno degli aspetti più importanti: la possibilità di utilizzare Degiro anche con dispositivo mobile, ovvero con uno smartphone o con un tablet, per andare a gestire i tuoi investimenti anche quando sei in movimento. Le App di Degiro sono disponibili sia per smartphone/tablet Apple, sia per dispositivi che invece utilizzano Android.

Puoi utilizzare dunque tutto quello che più di aggrada (e che magari già utilizzi per investire) senza alcun tipo di limitazione o problema.

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Aspetti tecnici

Ci sono diverse caratteristiche interessanti di Degiro, una piattaforma che non è un semplice broker che ti permette di investire su pochi e selezionati titoli, ma piuttosto un broker in grado di offrirti tutto quello di cui hai bisogno per un investimento davvero differenziato, con la possibilità di scegliere tra moltissimi mercati e moltissimi strumenti.

Vediamo insieme quali sono le particolarità che effettivamente hai a disposizione grazie a questa piattaforma.

Deposito: modalità e minimo per iniziare

Il deposito minimo è davvero basso. Puoi cominciare infatti ad utilizzare la piattaforma versando anche soltanto 0,01 euro. Il deposito va fatto tramite SOFORT, il sistema di pagamento immediato che ti permette di versare denaro tramite un qualunque conto corrente italiano.

Il bonifico agisce sia come trasferimento di denaro, sia come identificazione per chi sarà il titolare del conto.

È una procedura immediata, che non prevede alcun tipo di commissione aggiuntiva e per la quale puoi utilizzare qualunque conto corrente italiano a te intestato. Il conto può essere anche aperto da te se non vivi in Italia. L’unico limite è quello di essere residenti in uno qualunque dei paesi dell’Unione Europea.

Commissioni

Le commissioni che vengono offerte da Degiro sono tra le più basse attualmente disponibili sul mercato. Sul sito internet di Degiro è anche disponibile un confronto con tutte le altre principali piattaforme di investimento disponibili in Italia (valutare se inserire link verso https://www.degiro.it/prezzi/commissioni.html).

Finirai comunque per pagare:

  • Per le Azioni borsa italiana: 0,50 € fissi più 0,058% sulla quantità acquistata, con un massimo di commissioni di 4,99 €;
  • Per i CFD su azioni italiane: 4,00 € fissi, più lo 0,158% sulla quantità acquistata, con un massimo di 60,00 €:
  • Per i titoli sulle piazze USA: 0,50 € fissi, più 0,004 USD per azione, senza limite massimo;
  • Per i titoli su piazza Germania – XETRA: 4,00 € fissi più 0,058%, con un massimo di 60,00 €;
  • Per i titoli su Germania – Francoforte Zertificate: 2,00 € + 0,118%;
  • Per i titoli su Germania – Francoforte Azioni: 7,50 € + 0,098%;
  • Per i titoli sulle piazze di Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Irlanda, Norvegia, Paesi Bassi, Portogallo, Regno Unito, Spagna, Svezia, Svizzera: 4,00 € + 0,058%, per un massimo di 60,00 € per trade;
  • Su Canada: 2,00 € fissi, più 0,01 CAD per azione;
  • Su Australia, Hong Kong, Giappone, Singapore: 10,00 € più 0,068% sulla somma totale investita;
  • Su Polonia: 5,00 € fissi più 0,168%;
  • Su Repubblica Ceca, Grecia, Turchia, Ungheria: 10,00 € fissi più 0,168% dell’intera somma investita;
  • Su fondi comuni quotati in borsa o su Euronext: 7,50 € fissi più 0,10% sul totale acquistato;
  • Su fondi comuni OTC: 75 € fissi più lo 0,10%
  • Per le obbligazioni: 2,00 € + 0,068% per le obbligazioni olandesi, del Belgio, Portogallo e Francia; abbiamo 5,00 € fissi più 0,058% su quelle quotate in Germania, sulle obbligazioni OTC invece 35,00 € fissi + 0,038%;
  • Per le opzioni abbiamo prezzi variabili da 0,90 € a contratto fino a 2,15 € a contratto;
  • Opzioni paesi nordici, Danimarca, Finlandia, Svezia, Norvegia: 0,65 € a contratto;
  • Opzioni USA: a 0,65 € a contratto;
  • Sui Futures: da 0,90 € a 2,65 € a contratto;
  • Sulle valute con operazione manuale: 10,00 0,65€ a contratto + 0,02% sul totale del capitale investito;
  • Su Auto FX Trader: 0,10%;
  • Tassi sullo scoperto: 4% per il non allocato; EUR a 1,25%; USD a Libor + 1,25%, GBP a LIBOR + 1,25%;

Si tratta di un complesso di commissioni molto dettagliato, che al tempo stesso è in grado di offrirti costi mediamente bassi rispetto a quelli delle altre piattaforme attualmente disponibili in Italia.

Prelievo: metodi e tempistiche

Puoi prelevare i fondi tramite bonifico bancario, utilizzando lo stesso conto che hai utilizzato per versare denaro. La somma che hai richiesto viene trasferita entro 3 giorni lavorativi.

Non sono applicate commissioni e puoi ottenere il tuo denaro in disponibilità effettivamente dopo sole 72 ore.

Si tratta di tempi molto brevi, che vengono comunque sempre rispettati da questo broker, per pratiche di prelievo che sono davvero tra le migliori attualmente in circolazione.

Lotti: dimensioni minime

Non ci sono lotti minimi per investire nel grosso di quelli che sono i prodotti finanziari che puoi scegliere tramite Degiro. Puoi acquistare anche una sola azione, un solo contratto o anche soltanto un mini lotto di valuta.

Siamo davanti ad un broker che ti offre la massima flessibilità possibile su qualunque sia il mercato tuo di riferimento principale, ovvero su qualunque tipo di investimento ti interessi effettivamente per andare ad operare e comporre il tuo portafoglio.

Sicurezza e affidabilità

Per quanto riguarda la sicurezza, siamo davanti ad un broker che è regolarmente registrato in Olanda e dotato dunque delle relative autorizzazioni di intermediario finanziario in quel paese. Degiro è inoltre dotato di autorizzazione specifica CONSOB ad operare in Italia.

Si tratta di un broker che ti offre dunque tutta la sicurezza di cui hai bisogno, in quanto appunto intermediario finanziario costantemente sottoposto a controlli e che è costretto ad operare all’interno del framework di regole MiFID che ti garantisce:

  • Separazione dei capitali tuoi da quelli della società.
  • Migliore politica possibile di esecuzione degli ordini.
  • Controlli costanti sui processi e sugli ordini da parte di autorità terze.

Anche la sicurezza informatica è assolutamente notevole: puoi operare con gli algoritmi di crittografia più avanzati del momento e che garantiscono sicurezza tanto al tuo capitale quanto ai tuoi dati sensibili.

Degiro aderisce inoltre al sistema di compensazione olandese per l’investitore: i clienti individuali sono coperti fino a 20.000 euro per qualunque tipo di violazione dovesse colpire i loro account.

Puoi controllare tu stesso la registrazione del broker presso AFM (l’autorità olandese per i mercati finanziari) e presso CONSOB, con il numero di iscrizione 13005353.

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Prodotti di investimento

Come ho già detto più volte nel corso di questa guida, tramite Degiro hai a disposizione moltissimi mercati sui quali operare e moltissimi titoli per la gestione del tuo portafoglio.

Di seguito li analizzerò uno per uno, per offrirti un panorama per quanto possibile completo di quanto questo broker ha da offrire.

Azioni

Puoi scegliere azioni per investimento diretto su tutte le principali piazze borsistiche a livello mondiale: Amsterdam, Francoforte, Milano, Parigi, Bruxelles, Zurigo, Copenhagen, Londra, Madrid, Helsinki, Atene, Budapest, Dublino, Oslo, Varsavia, Lisbona, Stoccolma, Istanbul, Praga, Nasdaq, NYSE, AMEX, CURRENEX, Toronto.

Puoi investire anche sulle principali asiatiche e anche sulle piazze borsistiche australiane.

Fondi di investimento ed ETF

Tramite Degiro puoi investire tanto in fondi comuni di investimento quotati in borsa, tanto su fondi comuni OTR, ovvero che sono trattati al di fuori dei mercati regolamentati.

Anche in questa categoria di prodotti l’assortimento è decisamente importante e ti permette di creare e comporre un portafoglio differenziato. Sono anche presenti canali per investire in ETF.

Futures e opzioni

Se sei un risparmiatore che vorrebbe investire in titoli derivati come i futures, Degiro può esserti di aiuto. Sulla piattaforma infatti sono disponibili anche titoli di questo tipo, con sottostanti tra i più disparati. Se lo preferisci puoi scegliere anche di operare tramite warrants oppure opzioni classiche.

CFD

Sono presenti sulla piattaforma CFD, ovvero contratti per differenza, che hanno per sottostanti praticamente tutti i prodotti che elencati fino ad adesso. Con i CFD puoi operare al margine e dunque con leva finanziaria e anche vendere allo scoperto in un solo click.

Obbligazioni statali e corporate

Sulla piattaforma di Degiro hai accesso anche a tutti i tipi di bond, da quelli classici statali a quelli corporate, con una selezione che non è limitata soltanto ai titoli emessi in Europa.

La scelta è sicuramente una delle più importanti tra i broker per il pubblico retail in Europa e se sei uno di quelli che hanno bisogno di investire con portafogli molto differenziati e distribuiti soprattutto tra diversi mercati e diversi tipi di strumenti.

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Corsi di formazione

Il lato negativo di Degiro come piattaforma broker è l’assenza quasi totale di strumenti per migliorare le proprie conoscenze come trader. Non sono presenti infatti corsi o webinar e non è possibile farsi seguire da specialisti.

Non che questo sia fondamentalmente un problema, anzi: è bene essere sicuramente già preparati prima di investire su un qualunque mercato.

Vale però la pena di sottolineare che rispetto ad altre piattaforme analoghe non ci sono guide rilevanti e che dunque dovrai cercare le tue informazioni altrove.

Servizio clienti

Il servixio clienti di Degiro può essere contattato ad un numero fisso in Italia e in lingua italiana, dalle 08:00 alle 17:30. Si tratta di un grande vantaggio rispetto agli altri broker europei, che spesso purtroppo non sono in grado di offrire assistenza e supporto anche nella nostra lingua.

Il servizio clienti è di qualità e ti permette di risolvere i tuoi problemi in pochi minuti. Sicuramente un altro punto a favore rispetto alla media dei broker che operano in Europa e in italia.

Puoi anche contattare il servizio clienti via web, tramite mail.

Tipologia di ordini disponibile

Chiudiamo l’analisi delle particolarità offerte da Degiro con le diverse modalità di ordine che sono effettivamente disponibili in questo broker:

  • Ordine limite: viene inserito un ordine di acquisto di un titolo con un prezzo massimo; non appena il prezzo sarà uguale o più basso di quello indicato, si procederà con l’acquisto automatico. L’ordine, nel caso in cui il prezzo fosse superiore, viene inviato alla borsa per essere eseguito alle migliori condizioni possibili.
  • Ordine a mercato – al meglio: si effettua un ordine di acquisto o di vendita al miglior prezzo disponibile in quel preciso momento; in questo caso l’ordine viene portato a termine a qualunque condizione – può succedere che in caso di prodotti poco liquidi finirai per pagare qualcosa in più rispetto a quanto preventivato; questa tipologia di ordine è sconsigliata dalla piattaforma stessa.
  • Ordine stop loss: è un ordine che si innesca sotto una certa soglia di prezzo per titoli che hai in portafoglio; una volta raggiunto il limite basso di prezzo, la posizione viene chiusa e il titolo liquidato.
  • Ordine limite stop: è una tipologia di ordine che vende automaticamente o compra raggiunto un limite alto.
  • Ordine giornaliero: è un ordine che rimane attivo con esecuzione all’apertura e chiusura alla chiusura del mercato di riferimento; al termine del giorno di contrattazioni, l’ordine viene automaticamente cancellato.

Opinioni su Degiro

Degiro è un broker che sicuramente presenta diversi vantaggi per chi vuole operare sui mercati finanziari:

  • Non c’è limite minimo di investimento, il che vuol dire che potrai fare trading senza problemi anche con poche decine o centinaia di euro.
  • Le commissioni sono molto basse se paragonate alla media di mercato.
  • Gli strumenti messi a disposizione sono tanti e variegati e ti permettono effettivamente di organizzare un portafoglio differenziato e complesso.
  • Il servizio clienti è dei migliori.
  • Ritirare il denaro vuol dire aspettare soltanto 72 ore.
  • È possibile inoltre inserire ordini anche per via telefonica oppure via mail.

Si tratta di vantaggi non da poco rispetto a quanto viene offerto in genere dai broker low cost. Se sei un risparmiatore che vuole gestire in proprio i suoi investimenti, Degiro è sicuramente un broker da tenere in considerazione.

Che aspetti? Vai su Degiro, compila il form e apri gratuitamente il tuo conto per cominciare ad investire sin da subito!

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Redazione di Supercoin
Ciao, sono Supercoin, il supereroe che lotta ogni giorni per salvare i tuoi soldi! Un salvadanaio che, come Clark Kent, si è travestito da eroe ed è in missione per fornirti chiarezza per tutte le decisioni finanziarie. Perché tutti abbiamo diritto ad essere informati correttamente su ciò che fa parte della nostra vita quotidiana: i soldi. Leggi chi scrive a mio nome!

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